第四节 财富管理传承中私人律师服务

(资料图片仅供参考)

提出问题  私人律师在财富管理传承中提供什么服务？

如何做好财产调查工作，找到隐匿财产？

为什么需要私人律师服务？

一、私人律师服务内容

（一）私人律师服务应有内容

私人律师实际上发源于西方发达国家，在西方法治社会中，私人律师有着非常重要的地位和作用，随着社会的发展和建设，私人律师的团队在发达国家发展得越来越大，在我国才刚刚起步。国内中高净值人士及家庭需要私人律师的介入，高水平生活、各自精神表达很容易产生一些家庭内部矛盾及家庭与其他人之间的矛盾，而私人律师能够实现为专人提供专业化的服务，逐渐被社会重视。据有效数据统计显示，在美国有多达98%的人跟律师打交道，其中高产人群通常拥有强大的律师团队。

私人律师通常与委托人有着良好的信任关系，与委托人之间通常会有很多财产方面的交集，对委托人的财产状况、经济行为以及意愿比较熟悉。私人律师一定要具有高度保密性，需要签订保密协议，在实际的工作当中非常认真地履行自己的责任和义务，不违背自己的职业道德和法律规制。

私人律师，广义上包括了财富管理律师、家事律师、公司法律师、国内国际税务律师、移民律师、各类投资律师等。服务的对象，包括自然人客户及其家庭成员、民营企业、财富管理机构（银行、保险、信托、第三方财富、家办）。根据市场对私人律师的需求，主要服务方向应包括：

（1）婚姻、继承规划；

（2）保险设计和架构；

（3）税务规划；

（4）家族信托规划、设立和架构；

（5）股权架构设计；

（6）财富风险隔离规划；

（7）财富传承规划；

（8）投资规划；

（9）法律资讯服务；

（10）家庭事务管理和办理等。

我国私人律师服务当前的内容：

1. 法律咨询服务

律师可以为个人、企业等提供各种法律问题的咨询。律师可以对客户的问题进行分析，并就法律适用、解决方案等问题提供建议。

2. 合同审查和起草服务

律师可以协助客户起草或审查各种合同，包括劳动合同、销售合同、租赁合同等，并就合同内容和条款提供建议。

3. 诉讼服务

律师可以代表客户参与各种民事、行政和刑事诉讼案件，包括起草诉状、出庭辩护、代为调解等。

4. 仲裁服务

律师可以代表客户参与各种仲裁案件，包括起草仲裁申请书、代为参与仲裁听证等。

5. 知识产权服务

律师可以为客户提供专利、商标、著作权等方面的法律服务，包括起草申请书、进行侵权调查等。

6. 其他服务

律师还可以为客户提供其他方面的法律服务，包括公司法律顾问、法律培训等。

目前，我国私人律师服务发展日益完善，但仍存在以下问题：

1. 律师资源不均衡，部分地区和行业的私人律师服务相对匮乏；

2. 私人律师服务价格高昂，普及率较低；

3. 公众对私人律师服务的认知度有限，有待提高。

为了加强我国私人律师服务的发展，应从以下方面入手：

1. 加强律师培训和教育，培养更多高素质律师；

2. 改善律师资源配置不均衡问题，加大对农村和基层律师服务的扶持力度；

3. 加强对私人律师服务的宣传和推广，提升公众对私人律师服务的认知度；

4. 减轻律师服务价格负担，推出优惠政策，提高私人律师服务的普及率。

国外私人律师服务通常包括以下内容：

1. 法律咨询：私人律师可以为客户提供法律咨询和建议，回答他们的问题，并提供解决问题的建议。

2. 诉讼代理：如果需要，私人律师可以代表客户参加法庭诉讼。

3. 合同起草和审查：私人律师可以为客户起草和审查各种合同，以确保合同符合法律要求，并保护客户的利益。

4. 知识产权保护：私人律师可以帮助客户保护其知识产权，包括商标、专利、版权等。

5. 仲裁和调解：私人律师可以代表客户参加仲裁和调解，以解决争议，减少成本和时间。

而在我国，私人律师服务的发展现状逐渐得到了提高，但相对国外，仍有很大的发展空间。主要表现在：

1. 私人律师数量不足：我国私人律师数量相对较少，无法满足日益增长的法律需求。

2. 法律服务水平有待提升：一些私人律师的业务能力和服务水平仍有待提高。

3. 服务领域缺乏多样性：我国私人律师服务较为集中在诉讼和仲裁领域，缺乏对其他领域的服务，如商业咨询和知识产权保护等。

4. 服务费用较高：私人律师服务在我国的服务费用相对较高，不利于个人和中小企业的发展。

（二）私人律师服务应有内容

受制于私人律师服务的普及度和家庭财富管理传承工具及市场的限制，目前我国大陆私人律师服务尚未普及，服务范围没有这么广泛，相关服务内容如下：

（1）为公民个人从事各种民事、经济活动提供规范化的合同文本格式；  

（2）为公民进行资信调查、财产尽职调查、办理工商或税务登记；

（3）代为办理公民个人公证、其它个人法律事务；

（4）提供公民个人从事行业相关的最新法律法规信息；

（5）对涉及公民个人的有关法律文件进行起草、修改、审查、代表私人进行交易、纠纷谈判、协助草拟谈判提纲；

（6）帮助公民策划、分析判断所涉及的个人法律事物，并提出建议方案，出具正式法律意见书；

（7）以委托律师的身份维护公民的名誉、人身、自由、财产、知识产权（专利权、著作权）等个人合法权益；

（8）接受私人委托代理各类民事、行政、刑事案件、发表声明、出具法律意见书、法律见证书、律师函等；

（9）办理私人财产（房屋、股权等）的转让、质押等手续，代为监管私人财产；

（10）办理其他个人不便直接出面办理的涉及个人的法律事物。

（三）私人律师服务未来发展方向

未来我国大陆私人律师服务方向还应包括：家庭财富传承、家族宪法及家族治理、私人税务筹划、家庭资产保全、CRS下全球资产配置与家族信托规划、信托架构设计、家族企业股权信托设计、家族财富投资机构与跨境投资财富规划、企业家业风险隔离、企业税务筹划、家族企业传承规划等。

1.家庭财富管理与传承方案，特别是家族信托中律师工作内容如下：

（1）详细了解委托人意愿需求，提炼和确定最终需求；

（2）详细了解委托人的信托财产范围；

（3）根据委托人意愿制定详细的信托方案。

（4）帮助委托人审慎选择信托公司。

根据委托人意愿选择和推荐合适的信托公司，并与信托公司沟通协调，确保信托方案完整地写入信托协议中。

（5）协助委托人审查、修改、签订信托法律文件。

（6）协助办理信托财产的转移交付登记等手续。

（7）律师作为监管方，监督信托公司履行信托义务。

2.制定详细的信托方案的工作具体表现为：

（1）根据受益人的生活现状、以及未来婚姻、疾病、创业、生育、第三代教育（含名校奖励）等情况，设定不同的信托利益支付标准；

（2）对受益人出现死亡、丧失行为能力等情况信托利益如何调整进行设定；

（3）明确信托终止条件以及受益人（是否增加第三代为受益人）之间的分配标准；

（4）由于信托期限很长，需要完善信托资产的投资决策程序；

（5）满足委托人其他特殊（如风险隔离、降低税负等）。

3.新时代背景下，私人律师在家族财富传承中面临的挑战新时代的家族财富呈现出如下复杂性，需要私人律师有较好的理财与金融服务背景： 

（1）多处房产或者土地使用权，价值巨大；

（2）数个公司甚至集团，价值巨大；

（3）数量庞大的存款、证券、基金、保险、信托财产等；

（4）价值高昂的贵金属、珠宝、玉石，古玩、字画、奇石等；

（5）商标、专利、发明、创造等有巨大价值的无形资产；

（6）虚拟网络账户、微信账户、游戏账户、虚拟财产等网络新型财产。